新手,想问下基金赎回按哪一天净值计算？
佚名
|新手入门：基金赎回时，净值如何确定？
亲爱的投资者们，
作为一名理财小白，在踏入基金投资的世界里，总是充满了各种疑问和好奇。今天，我们就来聊聊一个大家都很关心的问题：“在进行基金赎回的时候，究竟是按照哪一天的净值来计算呢？”
什么是基金净值（NAV）？
首先，让我们先了解一下“基金净值”这个概念。简单来说，基金净值就是指每一份基金份额所代表的实际资产价值，它是根据基金所持有资产的市场价值减去负债后除以发行在外的总份额数得出的结果。
赎回日 vs 结算日
当你决定从某只基金中撤资或退出时，通常会有一个明确的操作日期——我们称之为“赎回申请提交日”。但请注意，并不是所有基金都会立即按照这一天的净值来进行结算！
T+0即时到账：部分货币市场基金支持当日赎回即刻确认并入账，这意味着其赎回金额是按照当天公布的最新净值计算。
普通开放式基金：这类基金则普遍采用“未知价原则”，也就是说，你在T日提交了赎回请求，实际执行交易、资金到账以及最终赎回金额的确认可能会延迟到T+1甚至更长时间之后，具体依据基金管理人公告为准。在此期间，由于市场波动等因素影响，每日基金单位净值都在变化，因此你的赎回金额实际上是按照下一个估值日结束后的官方公布净值来计算的。
小贴士：关注基金合同与公告信息
为了确保自己的利益不受损害，作为投资者应该：
- 认真阅读所投资基金的相关文件资料，特别是招募说明书中的条款细则；
- 密切关注基金公司发布的各类通知与调整情况说明；
- 在特殊时期（如节假日前后），提前做好规划安排，避免因不了解规则而错失最佳时机或遭受不必要的损失。
希望以上内容能够帮助大家更好地理解基金赎回过程中净值计算的基本逻辑。如果你还有其他关于基金投资方面的问题，欢迎随时留言交流哦！祝各位财源滚滚，投资顺利！
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