交行企业银行对账怎么弄

交行企业银行对账怎么弄？手把手教你搞定！

大家好！今天咱们来聊聊交行企业银行对账这件事儿。可能有些朋友觉得这事儿挺复杂的，但其实只要掌握了方法，操作起来并不难。下面我就用最通俗易懂的方式，一步步带你了解交行的企业银行对账流程。

一、什么是企业银行对账？

首先，咱们得搞清楚啥叫“企业银行对账”。简单来说，就是把你企业的财务记录和银行的交易记录核对一下，看看有没有出入。比如你公司记了一笔收入或支出，但银行的流水里没有这笔钱，或者金额不对，那就说明有问题了。

为什么要做这个呢？主要是为了确保财务数据的准确性。毕竟钱的事儿可不能马虎啊！万一出了差错，可能会影响公司的经营决策。

二、交行企业网银登录

好了，接下来咱们进入正题——怎么在交通银行的企业网银上完成对账。

1. 登录系统

首先你得有交通银行的企业网银账号和密码。打开浏览器（建议用IE或者Chrome），输入交行官网地址（www.bankcomm.com），找到“企业网上银行”入口点进去。

然后输入你的用户名和密码登录系统。如果第一次用的话可能需要安装一些安全控件之类的插件哦！

2. 选择功能模块

成功登录后你会看到很多功能选项菜单栏，“账户管理”、“转账汇款”等等……我们需要找的是“电子回单/账单服务”，点击它就能进入相关页面啦~

三、下载并核对明细清单

现在我们已经进入了关键步骤——下载并核对企业与银行的交易明细清单：

（1）查询时间段设置：

根据自己需求设定好需要查询的时间范围；通常可以选择按月或者按季度进行筛选；

（2）导出Excel文件:

点击"导出"按钮将所选期间内所有涉及到的收支情况保存为excel表格格式方便后续查看分析;

（3）逐条比对:

打开刚刚导出的excel文件,仔细检查每一笔款项是否都能对应得上;如果有差异就要及时记录下来以便进一步核实原因.

四、处理异常情况

有时候我们会发现某些项目无法匹配到相应信息这时候该怎么办呢?

未达帐项:即指那些已经发生但尚未体现在双方账簿上的业务活动例如支票还未兑现等情况;

解决方法:耐心等待一段时间后再重新确认一次即可;

错漏登记:可能是由于人为失误导致录入错误或者是遗漏掉了某部分内容;

解决方法:联系相关部门人员协助修正补充完整资料;

重复记账/多记少记 :这种情况比较少见但也存在可能性比如说同一张发票被多次开具等情形发生时也会造成混乱局面出现 ;

解决办法 :通过查阅原始凭证找出问题所在然后做出调整使其恢复正常状态 .

五 、生成报告提交审核

经过以上几个环节之后相信大家应该都已经完成了基本的工作任务了吧?最后一步就是将整理好的结果汇总成一份详细的书面材料呈交给上级领导审阅签字盖章存档备查咯 ~

具体包括以下几个方面 :

* 总体概况说明 ;

* 详细数据列表 ;

* 存在问题及改进建议等内容 ...

总之就是要做到清晰明了让人一看就知道怎么回事儿才行呀 !

Q&A时间：关于交行企业银行对账的常见问题解答

Q1:我没有开通交通银行的网上银行业务怎么办?

A1:没关系!你可以直接去附近的营业网点咨询工作人员他们会帮你办理相关手续滴~

Q2:为什么我的电脑打不开那个网页啊 ?

A2:可能是因为浏览器版本太低或者其他软件冲突引起的建议换一个高版本的试试看哈 !

Q3:如果我发现有错误的地方但是不知道该怎么修改咋整捏 ?

A3:别担心先跟负责这块儿的同事沟通一下看看他们能不能帮忙解决如果不能的话再去找专业人士求助呗反正办法总比困难多嘛对不对 ^_^